Ihre Investmentberatung in Bayern: Seriös, Beständig, Erfolgreich.
Fundiertes Wissen und ein fester Ansprechpartner für Ihre Geldanlage. Wir finden das passende Portfolio für Sie, transparent und unabhängig von Anbietern – in der Oberpfalz, Franken und ganz Bayern.
Deubzer Investmentberatung: Ihr Partner für beständige Finanzanlage in Bayern.
Als Deubzer Investmentberatung stehen wir für das, was im Investmentbereich wirklich zählt: Seriosität, Beständigkeit und echte Unabhängigkeit. Wir sind Ihr fester Ansprechpartner in Bayern, der Oberpfalz und Franken und begleiten Sie persönlich auf dem Weg zu Ihrem langfristigen Vermögensaufbau.
Als Deubzer Investmentberatung stehen wir für das, was im Investmentbereich wirklich zählt: Seriosität, Beständigkeit und echte Unabhängigkeit. Wir sind Ihr fester Ansprechpartner in Bayern, der Oberpfalz und Franken und begleiten Sie persönlich auf dem Weg zu Ihrem langfristigen Vermögensaufbau.
Unsere Philosophie ist klar und transparent
Wir bieten ehrliche Beratung bei jeder Marktlage und sind zu 100% unabhängig von Anbietern. Das ermöglicht uns, Ihre Interessen konsequent in den Vordergrund zu stellen und auf eine niedrigere Gebührenstruktur zu setzen, die Ihnen echten Mehrwert bringt. Mit fundiertem Wissen und dem persönlichen Engagement eines Beraters, bauen wir gemeinsam Ihr maßgeschneidertes Portfolio auf.
Wir glauben an Beständigkeit durch ständigen Austausch und regelmäßige Gespräche, damit Ihr Vermögen bestmöglich für Sie arbeitet.
Darum Deubzer: Ihr Mehrwert durch beständige & unabhängige Investmentberatung.
Beständigkeit & Persönlichkeit
Sie haben immer denselben Ansprechpartner. Wir kennen Sie, Ihre Ziele und Ihre Situation. Das ermöglicht eine wirklich bodenständige und seriöse Beratung.
Ständiger Austausch
Wir pflegen einen ständigen Austausch mit Ihnen. In regelmäßig jährlichen Bestandsgesprächen behalten wir Ihr Portfolio im Blick und reagieren bei Bedarf mit einer Portfolio-Anpassung.
Administrative Entlastung:
Wir nehmen Ihnen alle Aktionen ab, die Sie selbst machen müssten – von Käufen, Verkäufen bis zur Abwicklung von Überträgen. Sie sparen Zeit und Nerven.
Echter Mehrwert durch Service:
Unsere Beratung geht über die reine Produktempfehlung hinaus. Wir bieten Ihnen einen umfassenden Service, der auf Ihren langfristigen Erfolg ausgerichtet ist.
Erfolgsgeschichten - Was unsere Klienten sagen
Investments für beständige Anlageerfolge
Kurzfristige Investments – Ihr Geld sicher parken
Auch für kurzfristige Ziele oder als sicherer Baustein Ihres Portfolios gibt es passende Anlagemöglichkeiten. Unser Fokus liegt hier auf der Kapitalsicherung und dem Erhalt Ihres Vermögens über kürzere Zeiträume. Wir beraten Sie transparent und individuell zu:
Staats- & Unternehmensanleihen:
Direktanlagen in Schuldtitel, die ja nach Emittent und Laufzeit unterschiedliche Chancen und Risiken bieten. Wir helfen Ihnen, auf wichtige Aspekte wie Zinskupon und Laufzeit zu achten.
Festgeld:
Eine klassische, sichere Anlageform mit fester Laufzeit und planbaren Zinsen. Relevant für sicherheitsorientierte Anleger.
Mittelfristige Investments - Gemeinsam Vermögen aufbauen
Der Weg zu Ihren finanziellen Zielen erfordert oft einen mittelfristigen Horizont. Hier setzen wir auf bewährte Anlageklassen, die das Potenzial für Vermögensaufbau bieten und gleichzeitig eine gute Risikostreuung ermöglichen. Wir beraten Sie umfassend zu Depots, die in Kapitalmärkte investieren:
Aktien-Depots:
Direkte Investition in Unternehmen
Fond-Depots:
Bündelung von Anlegergeldern zur breiten Streuung in verschiedene Anlageklassen.
ETF-Depots:
Kostengünstige Indexfonds, die eine breite Auswahl an Märkten abdecken. Besonders beliebt wegen ihrer Kosteneffizienz und Zugänglichkeit.
Vermögenswirksame-Leistungen:
Ihr Arbeitgeber beteiligt sich an Ihrem Vermögensaufbau – beispielsweise mit einem Aktiensparplan.
Langfristige Invesments
Langfristigkeit ist ein Schlüssel für nachhaltigen finanziellen Erfolg. Diese Sektion widmet sich wichtigen Themen wie der Altersvorsorge und der Generationenplanung. Wir bieten Ihnen spezialisierte Lösungen für den langfristigen Vermögensaufbau und die steuerfreie Vermögensübertragung:
Netto-Policen in Aktien:
Eine transparente Form der fondsgebundenen Versicherung, ideal für langfristigen Vermögensaufbau. Diese Policen zeichnen sich durch geringere Kosten aus, da die Vergütung des Beraters separat und transparent erfolgt. Sie bieten Flexibilität und potenziell höhere Renditen durch eine schlanke Kostenstruktur.
Eine transparente Form der fondsgebundenen Versicherung, ideal für langfristigen Vermögensaufbau. Diese Policen zeichnen sich durch geringere Kosten aus, da die Vergütung des Beraters separat und transparent erfolgt. Sie bieten Flexibilität, Sicherheit und erhebliche Steuervorteile.
Frühzeitige Vermögensübertragung steuerfrei an Kinder:
Wir beraten Sie zu Gestaltungsmöglichkeiten, um Vermögen steuerfrei an Ihre Kinder weiterzugeben, inklusive Optionen wie einem Veto-Recht der Eltern, um sicherzustellen, dass das Vermögen langfristig erhalten bleibt.
Ihr persönlicher Weg zum Vermögensaufbau – mit uns als Partner
Kostenloses Erstgespräch
Wir lernen uns kennen und sprechen offen über Ihre aktuelle finanzielle Situation, Ihre Erfahrungen und Ihre Ziele. Wir geben Ihnen eine wirtschaftliche Fachberatung der Basics und klären alle Ihre anfänglichen Fragen.
Gemeinsame Portfolio-Entwicklung
Basierend auf Ihren Zielen und Ihrer Risikobereitschaft entwickeln wir in den folgenden 4-6 Wochen ein maßgeschneidertes Portfolio, das genau zu Ihnen passt. Wir erklären Ihnen jeden Schritt und jede Anlageklasse transparent.
Umsetzung & Übernahme der Fomalitäten
Sie entscheiden sich für das Portfolio. Wir kümmern uns um alle administrativen Schritte – vom Kauf neuer Anlageprodukte bis zur Abwicklung von Überträgen. Sie müssen sich um nichts kümmern.
Laufende Betreuung & Anpassung
Gelanlage ist langfrisitg. Deshalb bleiben wir in ständigem Austausch. In regelmäßigen Bestandsgesprächen (mindestens jährlich oder bei Bedarf) schauen wir uns Ihr Portfolio gemeinsam an und führen bei Bedarf eine Portfolio-Anpassung durch, um sicherzustellen, dass Ihre Anlagen weiterhin optimal auf Ihre Ziele ausgerichtet sind.
Häufig gestellte Fragen zu Ihrer Investmentberatung
Wie läuft das Beratungsgespräch ab?
Unser Beratungsgespräch beginnt mit einer wirtschaftlichen Fachberatung der Basics, um sicherzustellen, dass Sie die Grundlagen der Geldanlage verstehen. Danach definieren wir gemeinsam Ihr Ziel als Kunde. Daraus entwickeln wir ein maßgeschneidertes Portfolio, das genau auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten ist.
Müssen wir Ihr Portfolio im Laufe der Zeit anpassen?
Der Markt verändert sich, und Ihre Ziele können sich auch ändern. Wir führen einen gemeinsamen Gespräch und schauen uns Ihr Portfolio an, um bei Bedarf Anpassungen vorzunehmen. Dies ist Teil unseres ständigen Austauschs und der Beständigkeit unserer Betreuung.
Welches Portfolio ist für mich geeignet?
Ihr passendes Portfolio resultiert aus unseren Beratungsgesprächen. Basierend auf Ihrer Risikobereitschaft und nach 4-6 Wochen intensiver Gespräche finden wir gemeinsam die optimale Struktur für Sie.
Welche Kosten entstehen?
Unsere transparente Kostenstruktur besteht aus der Servicegebühr (0,8 – 1,25 % zzgl. Steuer je nach Portfolio) und den Portfoliokosten (25 – 45 €/Jahr). Diese Gebühren ermöglichen es uns, Ihnen echten Mehrwert durch umfassende Beratung und Service zu bieten, inklusive der Abnahme administrativer Lasten.
Muss ich Ausgabeaufschläge bezahlen?
Nein, bei uns wird der Ausgabeaufschlag in der Regel zu 100 % rabattiert. Das ist Teil unseres Engagements für niedrigere Gebühren und sorgt dafür, dass mehr von Ihrem Geld für Sie arbeitet.
Starten Sie jetzt Ihren Vermögensaufbau.
Sie möchten Ihre Finanzen selbst in die Hand nehmen und einen langfristigen Vermögensaufbau starten? Oder haben Sie spezifische Fragen zu Geldanlage, Altersvorsorge oder Ihren bestehenden Investments? Wir stehen Ihnen mit ehrlicher Beratung und zertifiziertem Fachwissen zur Seite.
